Marathi e-Batmya
अग्रेसिव्ह हायब्रीड फंड ही म्युच्युअल फंडांची एक श्रेणी आहे जी शेअर्स आणि डेट इन्स्ट्रुमेंट्स या दोन्हीमधील गुंतवणूक एकत्र करतात, ज्यात इक्विटीवर प्रामुख्याने लक्ष केंद्रित केले जाते. विशेषत:, हे फंड त्यांच्या मालमत्तेपैकी ६५% ते ८०% इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित सिक्युरिटीजसाठी वाटप करतात, तर उर्वरित २०% ते ३५% कर्ज आणि मनी मार्केट साधनांमध्ये गुंतवले जातात. या धोरणाचा उद्देश सापेक्ष स्थिरतेसह वाढीच्या संभाव्यतेचा समतोल राखणे आहे.
बँक ऑफ इंडिया म्युच्युअल फंडाच्या अग्रेसिव्ह हायब्रीड फंडातून गेल्या पाच वर्षांत सुमारे ३०% वार्षिक परतावा दिला आहे. हा फंड बँक ऑफ इंडिया मिड अँड स्मॉल कॅप इक्विटी आणि डेट फंड – डायरेक्ट प्लॅन आहे.
बँक ऑफ इंडिया मिड अँड स्मॉल कॅप इक्विटी अँड डेट फंड – डायरेक्ट प्लॅनने आपल्या दमदार कामगिरीने मथळे बनवले आहेत. फंडाने ३, ५ आणि ७-वर्षांच्या कालावधीत उत्कृष्ट कामगिरी केली आहे, गेल्या पाच वर्षांमध्ये ३०% पर्यंत वार्षिक परतावा देत आहे. हा आक्रमक हायब्रीड फंड त्याच्या मालमत्तेपैकी ६५-८०% इक्विटी समभागांना आणि उर्वरित २०-३५% बाँड्ससाठी वाटप करतो, लक्षणीय परतावा निर्माण करण्याची त्याची क्षमता दर्शवितो. गुंतवणूकदारांसाठी, १०,००० रुपयांची मासिक एसआयपी पाच वर्षांत सुमारे १३ लाख रुपयांपर्यंत वाढली आहे.
फंड प्रकार: आक्रमक हायब्रिड
३-वर्षाचा परतावा: २१.२४%
५ वर्षांचा परतावा: २९.७१%
७-वर्षाचा परतावा: १८.४४%
NAV: रु ४२.१३
खर्चाचे प्रमाण: १.१३% (३१ जुलै २०२४ पर्यंत)
किमान गुंतवणूक: रु ५,०००
किमान SIP गुंतवणूक: रु १,०००
फंड हाउस: बँक ऑफ इंडिया म्युच्युअल फंड
लाँच तारीख: २० जुलै २०१६
लाँच झाल्यापासून परतावा: १९.४९%
बेंचमार्क: NIFTY मिड स्मॉल कॅप ४०० TRI (७०%), क्रिसिल CRISIL शॉर्ट-टर्म बाँड इंडेक्स (३०%)
जोखीम पातळी: खूप उच्च
व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता: रु. ९२१ कोटी (३१ जुलै २०२४ पर्यंत)
शेवटी, बँक ऑफ इंडिया मिड अँड स्मॉल कॅप इक्विटी आणि डेट फंड – डायरेक्ट प्लॅन हा उच्च परतावा आणि डायनॅमिक ॲसेट ऍलोकेशनसह एक मजबूत परफॉर्मर असल्याचे सिद्ध झाले आहे. त्याचा आक्रमक संकरित दृष्टीकोन इक्विटी वाढ आणि बाँड स्थिरता यांचे मिश्रण देते, ज्यामुळे भरीव परतावा मिळवणाऱ्या आणि उच्च जोखमीसह आरामदायी असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी ही एक आकर्षक निवड बनते.
