खाजगी जीवन विमा कंपनी बजाज लाइफ इन्शुरन्सने त्यांच्या नवीनतम न्यू फंड ऑफर (एनएफओ) – बजाज लाइफ बीएसई ५०० एन्हांस्ड व्हॅल्यू ५० पेन्शन इंडेक्स फंड – लाँच करण्याची घोषणा केली आहे. हा एनएफओ ३ नोव्हेंबर ते १६ नोव्हेंबर २०२५ पर्यंत सबस्क्रिप्शनसाठी खुला असेल आणि दीर्घकालीन, मूल्य-आधारित इक्विटी गुंतवणुकीद्वारे गुंतवणूकदारांना बाजार-संलग्न निवृत्ती निधी तयार करण्यास मदत करण्याचा उद्देश आहे. हा फंड केवळ कंपनीच्या बजाज लाइफ स्मार्ट पेन्शन प्लॅन (यूएलआयपी) अंतर्गत उपलब्ध असेल.
नव्याने सुरू केलेला हा फंड बीएसई ५०० एन्हांस्ड व्हॅल्यू ५० इंडेक्सच्या कामगिरीची प्रतिकृती बनवण्याचा प्रयत्न करतो, जो गुंतवणूकदारांना विस्तृत बीएसई ५०० विश्वातून काढलेल्या ५० मूल्यांच्या स्टॉकमध्ये पारदर्शक, नियम-आधारित एक्सपोजर प्रदान करतो. या कंपन्यांची निवड बुक-टू-प्राइस, कमाई-टू-प्राइस आणि विक्री-टू-प्राइस रेशो यासारख्या वाढीव मूल्य मापदंडांवर आधारित केली जाते, ज्यामुळे मूलभूतपणे मजबूत परंतु कमी मूल्यांकित संधी ओळखल्या जातात. पोर्टफोलिओ मोठ्या, मध्यम आणि लहान-कॅप विभागांमध्ये वैविध्यपूर्ण आहे आणि बदलत्या बाजार परिस्थितीनुसार सुसंगत राहण्यासाठी तिमाहीत पुनर्संतुलित केला जातो.
लाँचबद्दल भाष्य करताना, बजाज लाइफ इन्शुरन्सचे मुख्य गुंतवणूक अधिकारी श्रीनिवास राव रावुरी म्हणाले, “बजाज लाइफ बीएसई ५०० एन्हांस्ड व्हॅल्यू ५० पेन्शन इंडेक्स फंडसह, आम्ही निवृत्ती नियोजनात मूल्य गुंतवणूकीची शिस्तबद्ध चौकट आणण्याचे उद्दिष्ट ठेवतो. हा फंड गुंतवणूकदारांना भारताच्या विकासाच्या कथेशी सुसंगत दीर्घकालीन निवृत्ती निधी तयार करताना इक्विटी सहभागासाठी एक संरचित दृष्टिकोन प्रदान करतो.”
बजाज लाइफ बीएसई ५०० एन्हांस्ड व्हॅल्यू ५० पेन्शन इंडेक्स फंडच्या लाँचमुळे गुंतवणूकदारांना विचारपूर्वक डिझाइन केलेले, दीर्घकालीन गुंतवणूक पर्याय प्रदान करण्याच्या बजाज लाइफ इन्शुरन्सच्या वचनबद्धतेला बळकटी मिळते. निष्क्रिय गुंतवणुकीच्या शिस्तीला भारताच्या मूल्य-चालित इक्विटी संधींच्या ताकदीशी जोडून, बजाज लाइफचे उद्दिष्ट व्यक्तींना त्यांच्या निवृत्तीच्या उद्दिष्टांसाठी आत्मविश्वासाने नियोजन करण्यास आणि कालांतराने शाश्वत संपत्ती निर्माण करण्यास सक्षम करणे आहे.
एसयुडी SUD लाइफ निफ्टी अल्फा ५० इंडेक्स पेन्शन फंड हा एक स्मार्ट बीटा, मार्केट-लिंक्ड पेन्शन सोल्यूशन आहे जो गुंतवणूकदारांना भारतीय इक्विटीजपेक्षा चांगली कामगिरी करून दीर्घकालीन निवृत्ती निधी तयार करण्यास सक्षम करतो. हा फंड निफ्टी अल्फा ५० इंडेक्सचा मागोवा घेतो, जो NSE-सूचीबद्ध शीर्ष ३०० कंपन्यांपैकी सर्वाधिक अल्फा असलेले ५० स्टॉक ओळखतो. व्यापक बाजारपेठेत सातत्याने चांगली कामगिरी करणाऱ्या स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करून, हा फंड दीर्घकालीन भांडवल वाढ देण्याचा प्रयत्न करतो.
हा फंड एसयुडी SUD लाइफच्या युनिट लिंक्ड इन्शुरन्स प्लॅन्स (ULIPs) जसे की SUD लाइफ रिटायरमेंट रॉयल अंतर्गत ऑफर केला जातो आणि गुंतवणूकदारांना त्यांच्या पेन्शन योजनेतील अनेक फंड पर्यायांमध्ये स्विच करण्याची लवचिकता देतो. तथापि, उच्च-अल्फा स्टॉकवर लक्ष केंद्रित केल्यामुळे, तो ब्रॉड-बेस्ड इंडेक्स फंडांच्या तुलनेत जास्त अस्थिरता बाळगतो, ज्यामुळे मध्यम ते उच्च जोखीम घेण्याची क्षमता असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी ते अधिक योग्य बनते. त्याचा नियम-आधारित, पद्धतशीर दृष्टिकोन निवृत्ती नियोजन आणि संपत्ती निर्मितीच्या दीर्घकालीन उद्दिष्टांसह शिस्तबद्ध इक्विटी गुंतवणूक एकत्र करण्याचा उद्देश ठेवतो.
दुसरीकडे, अॅक्सिस मॅक्स लाईफ निफ्टी ५०० मल्टी-फॅक्टर ५० इंडेक्स पेन्शन फंड बहु-घटक गुंतवणूक धोरण स्वीकारतो. हा एक निष्क्रियपणे व्यवस्थापित युलिप फंड आहे जो निफ्टी ५०० मल्टीफॅक्टर एमक्यूव्हीएलव्ही ५० इंडेक्सचा मागोवा घेतो, चार प्रमुख इक्विटी घटकांवर आधारित ५० स्टॉक निवडतो – गती, गुणवत्ता, मूल्य आणि कमी अस्थिरता. हे संमिश्र स्कोअरिंग मॉडेल एक वैविध्यपूर्ण आणि संतुलित पोर्टफोलिओ सुनिश्चित करते, जो वाढीच्या क्षमतेला जोखीम नियंत्रणासह एकत्रित करते.
८०-१००% च्या इक्विटी वाटपासह, हा फंड निष्क्रिय, नियम-आधारित इंडेक्स ट्रॅकिंगद्वारे शिस्त राखताना दीर्घकालीन भांडवली वाढीचे लक्ष्य ठेवतो. यात खूप उच्च जोखीम प्रोफाइल आहे आणि दीर्घ गुंतवणूक क्षितिज आणि उच्च जोखीम सहनशीलता असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी आदर्श आहे. अॅक्सिस मॅक्स लाईफच्या फॉरएव्हर यंग पेन्शन प्लॅनसारख्या युलिप पेन्शन योजनांद्वारे ऑफर केलेल्या या फंडाचे उद्दिष्ट भारतातील दीर्घकालीन इक्विटी वाढीच्या संधींसह पद्धतशीर स्टॉक निवड एकत्रित करून गुंतवणूकदारांना एक मजबूत निवृत्ती निधी तयार करण्यास मदत करणे आहे.