इंड्सइंड बँकेतील एका मोठ्या आर्थिक अनियमिततेशी संबंधित इनसाइडर ट्रेडिंगमध्ये सहभागी असल्याच्या आरोपाखाली सिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (SEBI) ने इंडसइंड बँकेचे माजी सीईओ सुमंत कठपालिया आणि इतर चार वरिष्ठ अधिकाऱ्यांवर व्यापार बंदी घातली आहे.
मंगळवारी जारी केलेल्या नियामकाच्या अंतरिम आदेशात, अप्रकाशित किंमत-संवेदनशील माहिती (UPSI) ताब्यात असताना अधिकाऱ्यांनी कथितपणे केलेल्या १९.७ कोटी रुपयांपेक्षा जास्त काल्पनिक नफा जप्त करण्याचे निर्देश देखील दिले आहेत.
१० मार्च २०२५ रोजी इंडसइंड बँकेच्या डेरिव्हेटिव्ह्ज पोर्टफोलिओमध्ये १,५२९ कोटी रुपयांच्या लेखा तफावती उघड झाल्यानंतर इंडसइंड बँकेच्या शेअरच्या किमतीत अचानक २७% घसरण झाल्याच्या चौकशीनंतर सेबीने स्वतःहून ही कारवाई केली आहे.
सेबीच्या आदेशात पाच अधिकाऱ्यांची नावे आहेत:
सुमंत कठपालिया, माजी एमडी आणि सीईओ
अरुण खुराणा, माजी कार्यकारी संचालक आणि उपसीईओ
सुशांत सौरव, ट्रेझरी ऑपरेशन्सचे प्रमुख
रोहन जठन्ना, जीएमजी ऑपरेशन्सचे प्रमुख
अनिल मार्को राव, मुख्य प्रशासकीय अधिकारी – ग्राहक बँकिंग ऑपरेशन्स
सेबीचे पूर्णवेळ सदस्य कमलेश चंद्र वार्ष्णेय यांनी त्यांच्या अंतरिम आदेशात नमूद केले आहे की: “सर्व नोटीसधारकांना, जसे की नोटीस क्रमांक १ ते ५, पुढील आदेशापर्यंत प्रत्यक्ष किंवा अप्रत्यक्षपणे कोणत्याही प्रकारे सिक्युरिटीज खरेदी, विक्री किंवा व्यवहार करण्यापासून प्रतिबंधित केले आहे.”
३,४०० कोटी रुपयांच्या लेखा तफावतींबद्दल इंडसइंड बँकेवर वाढत्या तपासणीनंतर ही कारवाई करण्यात आली आहे. सेबीचे अध्यक्ष तुहिन कांता पांडे यांनी अलीकडेच पुष्टी केली होती की नियामक बँकेच्या वरिष्ठ नेतृत्वाकडून गंभीर बाजार उल्लंघनांची तपासणी करत आहे. रिझर्व्ह बँक ऑफ इंडिया (आरबीआय) बँकिंग-बाजूच्या अनियमिततेची हाताळणी करेल, तर सेबी स्वतंत्रपणे संभाव्य सिक्युरिटीज कायद्याच्या उल्लंघनांची चौकशी करत आहे.
सेबीच्या आदेशात म्हटले आहे की, “या आदेशात समाविष्ट असलेली वरील प्रथमदर्शनी निरीक्षणे रेकॉर्डवर उपलब्ध असलेल्या सामग्रीच्या आधारे केली आहेत. नोटीसधारक, हा आदेश मिळाल्यापासून २१ दिवसांच्या आत, या आदेशाला त्यांचे उत्तर/आक्षेप, जर असतील तर, दाखल करू शकतात आणि त्या संदर्भात निश्चित केलेल्या तारखेला आणि वेळेवर वैयक्तिक सुनावणीची संधी मिळवू इच्छितात की नाही हे देखील सूचित करू शकतात”.
सेबीच्या ३२ पानांच्या आदेशात असे नमूद केले आहे की सर्व पाचही अधिकाऱ्यांनी ४ डिसेंबर २०२३ ते १० मार्च २०२५ दरम्यान, विसंगतींची जाणीव झाल्यानंतर, परंतु सार्वजनिक खुलासा होण्यापूर्वी इंडसइंड बँकेचे शेअर्स विकले. कठपालिया यांनी १.२५ लाख शेअर्स विकले, ज्यामुळे ५.२ कोटी रुपयांचे संभाव्य नुकसान टाळता आले, तर खुराणा यांनी ३.४ लाखांहून अधिक शेअर्स विकले, ज्यामुळे १४.३ कोटी रुपयांचे नुकसान टाळता आले.
सेबीने पुनरावलोकन केलेल्या ईमेलवरून असे दिसून येते की वरिष्ठ अधिकाऱ्यांना नोव्हेंबर २०२३ मध्येच अकाउंटिंग समस्येची पूर्ण माहिती होती. तरीही, बँकेने ही माहिती UPSI म्हणून वर्गीकृत करण्यास ४ मार्चपर्यंत उशीर केला, म्हणजे उघड होण्याच्या काही दिवस आधी.
सेबीने पाच अधिकाऱ्यांची वैयक्तिक बँक आणि डीमॅट खाती त्यांनी कथित नफ्याइतकी गोठवली आहेत आणि त्यांना सेबीच्या धारणाधिकाराखाली मुदत ठेवींमध्ये रक्कम जमा करण्याचे निर्देश दिले आहेत. हा आदेश पुढील सूचना येईपर्यंत लागू राहील, अंतिम चौकशी अद्याप सुरू आहे.
अंतर्गत नियंत्रणे आणि आर्थिक खुलाशांमध्ये त्रुटींमुळे टीकेचा सामना करणाऱ्या बँकेतील प्रशासनातील अपयश आणि व्यापारातील अनियमिततांबद्दल सेबीच्या व्यापक चौकशीचा हा अंतरिम आदेश आहे.
बंदी घातलेल्या अधिकाऱ्यांना आता पुढील सूचना येईपर्यंत प्रत्यक्ष किंवा अप्रत्यक्षपणे सिक्युरिटीज खरेदी, विक्री किंवा व्यवहार करण्यास मनाई आहे.
१० मार्च २०२५ रोजी इंडसइंड बँकेच्या शेअरच्या किमतीत लक्षणीय घसरण झाल्यानंतर सेबीने चौकशी सुरू केली. बँकेने तिच्या डेरिव्हेटिव्ह पोर्टफोलिओच्या अकाउंटिंगमध्ये विसंगती उघड केल्यामुळे ही घसरण सुरू झाली.