Marathi e-Batmya
Related Articles
एलआयसी (LIC) हाउसिंग फायनान्स लिमिटेडकडून (LICHFL) कर्ज मिळवण्यासाठी फुगवलेली ‘निव्वळ संपत्तीची प्रमाणपत्रे’ (net worth certificates) वापरल्याच्या आरोपावरून, केंद्रीय अन्वेषण विभागाने (CBI) एसेल ग्रुपचे अध्यक्ष सुभाष चंद्रा आणि इतरांविरुद्ध गुन्हा दाखल केला आहे. ही कर्जे नंतर बुडीत (default) ठरली, ज्यामुळे कर्ज देणाऱ्या संस्थेचे १,३२२ कोटी रुपयांहून अधिक नुकसान झाल्याचा आरोप आहे.
एका वेगळ्या वैयक्तिक दिवाळखोरीच्या खटल्यात, नॅशनल कंपनी लॉ ट्रिब्युनलने (NCLT) चंद्रा यांची ६.२५ कोटी रुपयांची परतफेड योजना स्थगित केल्यानंतर काही दिवसांतच ही नवीन घडामोड समोर आली आहे.
सीबीआयचा हा खटला २०१८ मध्ये एकूण ९८० कोटी रुपयांच्या दोन कर्ज सुविधा मिळवण्यासाठी सादर केलेल्या प्रमाणपत्रांवर केंद्रित आहे. एका प्रमाणपत्रात चंद्रा यांची निव्वळ संपत्ती ५९,११३ कोटी रुपये असल्याचे दर्शवण्यात आले होते. मात्र, त्यानंतरच्या दिवाळखोरीच्या कार्यवाहीदरम्यान, त्यांनी २०२४ मध्ये आपली निव्वळ संपत्ती केवळ ३१.७९ कोटी रुपये असल्याचे नमूद केल्याचे वृत्त आहे.
एलआयसी हाउसिंग फायनान्सने (LICHFL) आरोप केला आहे की, सुभाष चंद्रा यांनी सादर केलेली निव्वळ संपत्तीची प्रमाणपत्रे आणि वैयक्तिक हमी (personal guarantees) यांच्या आधारे ही दोन कर्जे मंजूर आणि वितरित करण्यात आली होती.
५०० कोटी रुपयांची पहिली कर्ज सुविधा ‘वसंत सागर प्रॉपर्टीज प्रायव्हेट लिमिटेड’ला देण्यात आली होती, ज्यामध्ये ‘पॅन इंडिया इन्फ्रा प्रोजेक्ट्स प्रायव्हेट लिमिटेड’ ही सह-कर्जदार (co-borrower) होती. कर्ज-हस्तांतरण (takeover), अतिरिक्त कर्ज (top-up) आणि व्यवसायाच्या विस्तारासाठी मंजूर करण्यात आलेल्या या कर्जाला चंद्रा यांनी २८ मार्च २०१८ रोजी दिलेल्या ‘सतत हमी’चे (continuing guarantee) संरक्षण होते.
तक्रारीनुसार, त्याच दिवशी ‘डीआयएम अँड कंपनी’ (DIM & Co) द्वारे जारी करण्यात आलेल्या प्रमाणपत्रात सुभाष चंद्रा यांची निव्वळ संपत्ती ५९,११३ कोटी रुपये असल्याचे दर्शवण्यात आले होते.
४८० कोटी रुपयांची दुसरी कर्ज सुविधा ‘डिजिटल सबस्क्रायबर मॅनेजमेंट अँड कन्सल्टन्सी सर्व्हिसेस प्रायव्हेट लिमिटेड’ला देण्यात आली होती, ज्यामध्ये ‘स्पिरिट इन्फ्रा पॉवर अँड मल्टी व्हेंचर्स प्रायव्हेट लिमिटेड’ ही सह-कर्जदार होती. हे कर्ज ‘भाडे-तारण योजने’अंतर्गत (rental securitisation scheme) मंजूर करण्यात आले होते आणि त्यालाही चंद्रा यांच्या ‘सतत हमी’चे संरक्षण होते.
एलआयसी हाउसिंग फायनान्सने सांगितले की, दुसरे कर्ज अंशतः ‘एमपीजे अँड कंपनी’ (MPJ & Co) या सनदी लेखापालांनी (CA) ६ जुलै २०१८ रोजी जारी केलेल्या दुसऱ्या प्रमाणपत्राच्या आधारे मंजूर करण्यात आले होते; या प्रमाणपत्रात चंद्रा यांची निव्वळ संपत्ती ४०,५६२ कोटी रुपये असल्याचे दर्शवण्यात आले होते.
त्यानंतर ही दोन्ही कर्जे बुडीत (default) ठरली. एफआयआरनुसार, ‘इन्सॉल्व्हन्सी अँड बँकरप्सी कोड’ (नादारी आणि दिवाळखोरी संहिता) अंतर्गत सुरू असलेल्या कार्यवाहीदरम्यान सुभाष चंद्रा यांनी नंतर प्रमाणपत्रांमधील ‘निव्वळ संपत्ती’च्या (net worth) आकडेवारीवर आक्षेप घेतला. त्यांनी असे म्हटल्याचे समजते की, २०२४ मध्ये त्यांची निव्वळ संपत्ती ३१.७९ कोटी रुपये होती आणि २०१७-१८ मध्ये ती ४०,००० कोटी रुपयांपेक्षा जास्त नव्हती.
एफआयआरमध्ये असा आरोप करण्यात आला आहे की, सुभाष चंद्रा यांनी कर्ज घेणाऱ्या आणि सह-कर्जदार असलेल्या चार कंपन्या व त्यांच्या अधिकाऱ्यांशी संगनमत करून खोटी व फुगवलेली कागदपत्रे सादर केली आणि एलआयसी एचएफएल LICHFL ला कर्ज वितरित करण्यास प्रवृत्त केले.
त्यात पुढे असाही आरोप आहे की, आरोपींनी निधीचा गैरवापर केला आणि कर्ज देणाऱ्या संस्थेचा विश्वासघात केला, ज्यामुळे २०१८ ते २०२६ या काळात १,३२२ कोटी रुपयांपेक्षा जास्त नुकसान झाले.
४८० कोटी रुपयांची दुसरी कर्ज सुविधा ‘डिजिटल सबस्क्रायबर मॅनेजमेंट अँड कन्सल्टन्सी सर्व्हिसेस प्रायव्हेट लिमिटेड’ला देण्यात आली होती, ज्यामध्ये ‘स्पिरिट इन्फ्रा पॉवर अँड मल्टी व्हेंचर्स प्रायव्हेट लिमिटेड’ ही सह-कर्जदार कंपनी होती. हे कर्ज ‘रेंटल सिक्युरिटायझेशन’ (भाडे-आधारित कर्ज तारण) योजनेअंतर्गत मंजूर करण्यात आले होते आणि त्याला चंद्रा यांची ‘सतत हमी’ (continuing guarantee) देखील होती.
एलआयसीएचएफएल LICHFL ने सांगितले की, दुसरे कर्ज अंशतः ‘एमपीजे अँड कंपनी’ (MPJ & Co) या सनदी लेखापालांनी (CA) ६ जुलै २०१८ रोजी दिलेल्या प्रमाणपत्राच्या आधारे मंजूर करण्यात आले होते; या प्रमाणपत्रात सुभाष चंद्रा यांची निव्वळ संपत्ती ४०,५६२ कोटी रुपये असल्याचे दर्शवण्यात आले होते.
त्यानंतर दोन्ही कर्जांची परतफेड न झाल्याने ती ‘डिफॉल्ट’ (थकीत) झाली.
एफआयआरनुसार, ‘इन्सॉल्व्हन्सी अँड बँकरप्सी कोड’ अंतर्गत सुरू असलेल्या कार्यवाहीदरम्यान सुभाष चंद्रा यांनी नंतर प्रमाणपत्रांमधील ‘निव्वळ संपत्ती’च्या आकडेवारीवर आक्षेप घेतला. त्यांनी असे म्हटल्याचे समजते की, २०२४ मध्ये त्यांची निव्वळ संपत्ती ३१.७९ कोटी रुपये होती आणि २०१७-१८ मध्ये ती ४०,००० कोटी रुपयांपेक्षा जास्त नव्हती.
एफआयआरमध्ये असा आरोप करण्यात आला आहे की, सुभाष चंद्रा यांनी कर्ज घेणाऱ्या आणि सह-कर्जदार असलेल्या चार कंपन्या व त्यांच्या अधिकाऱ्यांशी संगनमत करून खोटी व फुगवलेली कागदपत्रे सादर केली आणि एलआयसीएचएफएल LICHFL ला कर्ज वितरित करण्यास प्रवृत्त केले.
त्यात पुढे असाही आरोप आहे की, आरोपींनी निधीचा गैरवापर केला आणि कर्ज देणाऱ्या संस्थेचा विश्वासघात केला, ज्यामुळे २०१८ ते २०२६ या काळात १,३२२ कोटी रुपयांपेक्षा जास्त नुकसान झाले.
२२,००६ कोटी रुपयांचे दावे हे ‘एसेल ग्रुप’शी (Essel Group) संबंधित अनेक कंपन्यांनी घेतलेल्या कर्जांसाठी सुभाष चंद्रा यांनी दिलेल्या वैयक्तिक हमींवरून उद्भवले आहेत. सुभाष चंद्रा यांनी असा दावा केला आहे की, २२,००६ कोटी रुपयांची ही रक्कम त्यांनी वैयक्तिकरित्या घेतलेले कर्ज नाही.
कर्ज परतफेडीच्या योजनेबाबत एनसीएलटी NCLT च्या दोन सदस्यांच्या खंडपीठात मतभेद झाले, त्यानंतर हे प्रकरण तिसऱ्या सदस्याकडे सोपवण्यात आले आणि त्यांनी या योजनेला मंजुरी दिली.
युनियन बँक ऑफ इंडिया, कॅनरा बँक आणि एलआयसीएचएफएल LICHFL यांसारख्या असहमत असलेल्या धनकोंनी (creditors) या मंजुरीला एनसीएलटी NCLAT मध्ये आव्हान दिले.
त्यानंतर एनसीएलटी NCLT च्या पाच सदस्यांच्या विशेष खंडपीठाने या योजनेला स्थगिती दिली; खंडपीठाने म्हटले की, योजनेची अंमलबजावणी करता येईल असे कोणतेही बहुमत दिसून आले नाही. तसेच, सुभाष चंद्रा यांना त्यांच्या मालमत्तेची थेट किंवा अप्रत्यक्षपणे विक्री किंवा हस्तांतरण न करण्याचे निर्देशही देण्यात आले.
सुभाष चंद्रा यांच्या वकिलांनी या विशेष खंडपीठाच्या रचनेलाच आव्हान दिले आहे. एनसीएलटी NCLAT ने या प्रकरणाची सुनावणी ७ ऑक्टोबरपर्यंत पुढे ढकलली आहे.
