एसबीआय म्युच्युअल फंड जननिवेश योजनेत गुंतवणूक करायचीय? मग जाणून द्या कोट्यावधी रुपयाचा परतावा मिळवाः सुरुवात २५० रूपयापासून

Related Articles

आंतराष्ट्रीय नाणेनिधीचा अहवाल, भारताने सर्वात मोठ्या अर्थव्यवस्थेमधील पाचवे स्थान गमावले भारतीय चलनातील कमकुवत पणामुळे स्थान गमावले

5 days ago

मुख्यमंत्री फडणवीस यांची माहिती, उद्योगस्नेही वातावरणामुळे राज्यात उद्योगांचे नवे पर्व श्याम स्टील आणि जेडब्ल्यू ग्लोबल उद्योग समूहाची राज्यात गुंतवणूक

6 days ago

महाराष्ट्रतील जीएसटी महसुलात १२.६ टक्क्यांची वाढ राज्याच्या कर महसुलात विभागाचा दोन-तृतीयांश वाटा

3 weeks ago

एसबीआय म्युच्युअल फंड आणि स्टेट बँक ऑफ इंडियाने संयुक्तपणे जननिवेश एसआयपी सादर केला आहे, जो फक्त २५० रुपयांपासून सुरू होणारा एक बहुमुखी एसआयपी पर्याय आहे आणि दररोज, साप्ताहिक आणि मासिक गुंतवणूक योजना उपलब्ध आहेत. या उपक्रमाचा उद्देश ग्रामीण, अर्ध-शहरी आणि शहरी भागात राहणाऱ्या पहिल्यांदाच गुंतवणूकदारांना आणि लहान बचतकर्त्यांना म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये सहभागी होण्यासाठी सक्षम करणे आहे.

सुरुवातीला, गुंतवणूकदार एसबीआय बॅलन्स्ड अॅडव्हान्टेज फंडमध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी या वैशिष्ट्याचा वापर करू शकतात, हा फंड फंड व्यवस्थापकांच्या विवेकबुद्धीनुसार इक्विटी आणि कर्ज यांच्यातील गुंतवणूकीचे धोरणात्मक वाटप करतो.

२५० रुपयांच्या मासिक एसआयपीमध्ये गुंतवणूक करून, गुंतवणूकदारांना ३० वर्षांच्या कालावधीत १७.३० लाख रुपयांचा महत्त्वपूर्ण निधी जमा करण्याची क्षमता असते, ज्याचा अपेक्षित परतावा दर १५% असेल असे गृहीत धरले जाते.

म्युच्युअल फंडांमध्ये सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP) वापरून गुंतवणूकदार त्यांच्या बचतीत लक्षणीय वाढ अपेक्षित करू शकतात. उदाहरणार्थ, १५% अपेक्षित परतावा दरासह, ३० वर्षांमध्ये २५० रुपयांच्या मासिक SIP मुळे १७.३० लाख रुपयांचा निधी मिळू शकतो.

गुंतवणुकीचा कालावधी ४५ वर्षांपर्यंत वाढवल्याने १.६३ कोटी रुपयांचा निधी मिळू शकतो. तथापि, हे लक्षात ठेवणे महत्त्वाचे आहे की हे आकडे महागाईचा विचार करत नाहीत, ज्यामुळे निधीचे एकूण मूल्य कमी होऊ शकते.

पर्यायीरित्या, १०% च्या कमी अपेक्षित परतावा दराने, ३० वर्षांमध्ये २५० रुपयांच्या मासिक SIP मुळे ५.६५ लाख रुपयांचे भविष्यातील मूल्य मिळू शकते. कालांतराने सातत्याने गुंतवणूक करून, गुंतवणूकदारांना त्यांच्या आर्थिक उद्दिष्टांसाठी एक मोठे घरटे तयार करण्याची संधी मिळते.

म्युच्युअल फंडमधील गुंतवणूकदारांना त्यांच्या SIP गुंतवणुकीचे भविष्यातील मूल्य निश्चित करण्यासाठी भविष्यातील मूल्य सूत्र वापरण्याचा पर्याय आहे. हे सूत्र एका निश्चित कालावधीत मासिक गुंतवणूक कशी वाढेल याचा अंदाजे अंदाज देते.

भविष्यातील मूल्य (FV) = P [ (1+i)^n-1 ] * (1+i)/i

या सूत्रात:

FV: भविष्यातील मूल्य किंवा परिपक्वतेनंतर मिळालेली एकूण रक्कम.

P: SIP द्वारे गुंतवलेली रक्कम.

i: परताव्याचा चक्रवाढ दर.

n: महिन्यांत गुंतवणुकीचा कालावधी.

इतर स्मॉलकॅप फंड

या वर्षी स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंडांना लक्षणीय तोटा झाला आहे. ११ फेब्रुवारीपर्यंत, वर्षाच्या सुरुवातीपासून सरासरी स्मॉल-कॅप फंडमध्ये १३% पेक्षा जास्त घट झाली आहे. तथापि, दीर्घकालीन गुंतवणुकींनी अनुकूल परतावा दिला आहे.

क्वांट स्मॉल कॅप फंड: क्वांट स्मॉल कॅप फंडने गेल्या २० वर्षांत मजबूत कामगिरी दाखवली आहे, वार्षिक १६.८७% एसआयपी परतावा दिला आहे. २५,१८३ कोटी रुपये व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता (AUM) आणि २२०.७५७१ रुपये निव्वळ मालमत्ता मूल्य (NAV) सह, हा फंड गुंतवणूकदारांसाठी एक विश्वासार्ह पर्याय असल्याचे सिद्ध झाले आहे.

निफ्टी स्मॉलकॅप २५० टीआरआयच्या तुलनेत, या फंडाने नोव्हेंबर १९९६ मध्ये स्थापनेपासून ३६.९२% चा प्रभावी वार्षिक परतावा दिला आहे. १.६३% च्या खर्चाचे प्रमाण असूनही, क्वांट स्मॉलकॅप फंड किमान १००० रुपये एसआयपी गुंतवणूक आणि किमान ५,००० रुपये एकरकमी गुंतवणूक देते.

दीर्घकालीन काळात त्यांची संपत्ती वाढवू इच्छिणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी, २० वर्षांच्या कालावधीत २५० रुपयांची मासिक एसआयपी गुंतवणूक लक्षणीय परतावा देईल. १६.८७% च्या वार्षिक परताव्याने, गुंतवणूक कालावधीच्या अखेरीस ६०,००० रुपयांची एकूण गुंतवणूक ४,९६,२१७ रुपये झाली असती.

बँक ऑफ इंडिया स्मॉलकॅप फंड: ३१/१२/२०२४ रोजी या फंडाकडे १,५५६ कोटी रुपयांची व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता (एयूएम) आहे आणि हा त्याच्या श्रेणीतील एक लहान फंड आहे. १७/०२/२०२५ रोजी बँक ऑफ इंडिया स्मॉल कॅप फंड डायरेक्ट-ग्रोथचा नवीनतम नेट अॅसेट व्हॅल्यू (एनएव्ही) ४३.९३ रुपये आहे. या फंडाचा खर्च गुणोत्तर ०.५४% आहे, जो बहुतेक इतर स्मॉल कॅप फंडांच्या आकारणीच्या जवळपास आहे. बँक ऑफ इंडिया स्मॉल कॅप फंडचा गेल्या १ वर्षाचा डायरेक्ट-ग्रोथ परतावा ३.६९% आहे. लाँच झाल्यापासून, त्याने सरासरी २७.२०% वार्षिक परतावा दिला आहे. दर ४ वर्षांनी या फंडाने त्यात गुंतवलेले पैसे दुप्पट केले आहेत.

बँक ऑफ इंडिया स्मॉल कॅप फंडचा परतावा

१ वर्ष ३.८%

३ वर्ष १७.८६%

५ वर्ष २९.१६%

स्थापनेपासून २७.१८%

कोटक स्मॉल कॅप फंड: कोटक स्मॉल कॅप फंडने गेल्या २० वर्षांत प्रभावी कामगिरी दाखवली आहे, ज्याचा वार्षिक एसआयपी परतावा १६.८७% आहे. १६,४५० कोटी रुपयांच्या AUM आणि २२७.६६३० रुपयांच्या NAV सह, हा फंड बाजारात एक मजबूत कामगिरी करणारा फंड असल्याचे सिद्ध झाले आहे.

NIFTY Smallcap 250 TRI च्या तुलनेत, या फंडाने फेब्रुवारी २००५ मध्ये स्थापनेपासून सातत्याने १६.९२% वार्षिक परतावा दिला आहे. १.६५% च्या खर्चाच्या गुणोत्तरासह, गुंतवणूकदार किमान SIP आणि १०० रुपयांच्या एकरकमी गुंतवणुकीसह सुरुवात करू शकतात.

उदाहरणार्थ, २० वर्षांच्या कालावधीत २५० रुपयांची मासिक SIP गुंतवणूक प्रभावीपणे ४.९६ लाख रुपयांपर्यंत वाढली असती, जी कोटक स्मॉल कॅप फंडसह दीर्घकालीन वाढीची क्षमता दर्शवते.