Marathi e-Batmya
Related Articles
सुरक्षा संस्थांनी जम्मू आणि काश्मीरमध्ये तथाकथित “मुल अकाउंट्स” चे वेगाने वाढणारे नेटवर्क उघड केले आहे जे तपासकर्त्यांना आंतरराष्ट्रीय घोटाळ्याच्या सिंडिकेटचा आर्थिक आधार असल्याचे वाटते. या खात्यांद्वारे येणारे पैसे शेवटी फुटीरतावादी किंवा देशविरोधी कारवायांना पाठिंबा देऊ शकतात अशी अधिकाऱ्यांना चिंता असल्याचे वृत्त एका वृत्तसंस्थेने दिले.
गेल्या तीन वर्षांत, अधिकाऱ्यांनी संपूर्ण प्रदेशात अशी ८,००० हून अधिक खाती ओळखली आहेत आणि गोठवली आहेत, ज्यामुळे बेकायदेशीर निधी लाँडरिंगची एक गुंतागुंतीची प्रणाली उघड झाली आहे.
सायबर गुन्ह्यांच्या पाइपलाइनमध्ये तपासकर्ते मुल अकाउंट्स हे सर्वात असुरक्षित परंतु अपरिहार्य घटक म्हणून वर्णन करतात.
त्यांच्याशिवाय, गुन्हेगारांना चोरीचे पैसे क्रिप्टोकरन्सीसारख्या अदृश्य डिजिटल मालमत्तेत वळवण्यास संघर्ष करावा लागेल.
वाढत्या धोक्याला प्रतिसाद म्हणून, केंद्रीय सुरक्षा संस्थांनी जम्मू आणि काश्मीर पोलिस आणि इतर अंमलबजावणी संस्थांना या खात्यांचा प्रसार रोखण्यासाठी बँकांशी संपर्क साधण्याचे निर्देश दिले आहेत.
अधिकारी आर्थिक फसवणूक साखळीत सुविधा देणारे म्हणून काम करणाऱ्या मध्यस्थांना – ज्यांना सामान्यतः “मुलर्स” म्हणतात – शोधण्यासाठी देखील काम करत आहेत.
अधिकाऱ्यांच्या मते, २०१७ मध्ये राष्ट्रीय तपास संस्थेने (NIA) या प्रदेशात बेकायदेशीर आर्थिक प्रवाहांवर कारवाई सुरू केल्यानंतर, राष्ट्रविरोधी नेटवर्क्सनी त्यांच्या पद्धती स्वीकारल्याचे दिसून येते.
पारंपारिक माध्यमांवर अवलंबून राहण्याऐवजी, ते अधिकाऱ्यांनी वर्णन केलेल्या “डिजिटल हवाला” प्रणालीकडे वळत असल्याचा संशय आहे.
या अद्ययावत मॉडेलमध्ये, मुल खातेधारक आणि मुलर्सनी मिळवलेले कमिशन राष्ट्रीय सुरक्षेला हानी पोहोचवणाऱ्या क्रियाकलापांकडे वळवले जाऊ शकते.
मुलर्स सामान्यतः घोटाळ्यातील पीडितांशी थेट संवाद साधत नाहीत किंवा फसव्या लिंक्स वितरित करत नाहीत.
त्यांची भूमिका, जरी गुप्त असली तरी, महत्त्वाची आहे. ते मुल खात्यांची स्थिर यादी भरती करतात आणि व्यवस्थापित करतात जे घोटाळेबाज त्यांची स्वतःची ओळख लपवून चोरीचे पैसे प्राप्त करण्यासाठी आणि प्रसारित करण्यासाठी वापरतात.
ही पुरवठा साखळी राखून, मुलर्स अनेक खात्यांमध्ये पैशांची सहज हालचाल सुनिश्चित करतात.
यापैकी बरीच खाती सामान्य व्यक्तींची असतात ज्यांना सहज कमाईचे आश्वासन देऊन आणि जोखीम नगण्य असल्याची खात्री दिली जाते.
त्यांना त्यांच्या बँक खात्यांमध्ये पूर्ण प्रवेश देण्यास भाग पाडले जाते – ऑनलाइन बँकिंग क्रेडेन्शियल्ससह – या बहाण्याने की त्यांची खाती तात्पुरती “पार्किंग अकाउंट्स” म्हणून वापरली जातील.
प्रत्यक्षात, ही खाती सायबर फसवणुकीतून मिळालेल्या रकमेचे लाँडरिंग करण्यासाठी मार्ग बनतात.
तपासात असे दिसून आले आहे की एकाच घोटाळ्यातील ऑपरेटरला एकाच वेळी १० ते ३० मल खात्यांचे नियंत्रण दिले जाऊ शकते.
अनेक प्रकरणांमध्ये, शेल कंपन्यांच्या नावाखाली खाती उघडली जातात, ज्यामुळे मोठ्या प्रमाणात हस्तांतरण शक्य होते – कधीकधी एकाच दिवसात ४० लाख रुपयांपर्यंत पोहोचते – लगेच संशय निर्माण न होता.
निधीची हालचाल जाणूनबुजून गुंतागुंतीची असते, अनेक खात्यांमधून पैसे वेगाने वळवले जातात आणि देखरेख प्रणाली टाळण्यासाठी लहान व्यवहारांमध्ये विभागले जातात.
सुरक्षा अधिकारी यावर भर देतात की जरी मल खातेधारक घोटाळ्यांचे शिल्पकार नसले किंवा पीडितांशी संपर्क साधणारे व्यक्ती नसले तरी, ते मनी लाँडरिंगमध्ये सहभागी आहेत.
स्वेच्छेने ओळखपत्रे देऊन आणि कमिशन स्वीकारून, ते आंतरराष्ट्रीय गुन्हेगारी नेटवर्क्सना वाढण्यास मदत करणारी पायाभूत सुविधा प्रदान करतात.
“संपूर्ण घोटाळा परिसंस्था या खात्यांवर अवलंबून असते. पैशाचे ठिकाण नसल्यामुळे, घोटाळा पहिल्या टप्प्यावरच अपयशी ठरतो. त्यांची खाती भाड्याने देणारे केवळ परिस्थितीचे बळी नसतात; तर ते गुन्ह्याचे इंजिन असतात,” असे एजन्सीने एका वरिष्ठ अधिकाऱ्याच्या हवाल्याने म्हटले आहे.
केंद्रीय एजन्सींनी केलेल्या एका व्यापक अभ्यासातून पुढे असे दिसून आले आहे की चीन, मलेशिया, म्यानमार आणि कंबोडिया सारख्या देशांमधील व्यक्ती कथितपणे केंद्रशासित प्रदेशातील भरतींना खाजगी क्रिप्टोकरन्सी वॉलेट तयार करण्यासाठी निर्देशित करत आहेत.
