Marathi e-Batmya
Related Articles
फ्लेक्सी-कॅप म्युच्युअल फंडांनी बाजार चक्रांमध्ये त्यांची ताकद दाखवत राहिल्या, ज्यामुळे गुंतवणूकदारांना चपळता आणि विविधतेचे मिश्रण मिळाले. २५ ऑक्टोबर २०२५ पर्यंतच्या नवीनतम कामगिरीच्या आकडेवारीनुसार, फ्लेक्सी-कॅप आणि केंद्रित इक्विटी योजनांची श्रेणी विविध कालावधीत चार्टमध्ये अव्वल स्थानावर होती – अल्पकालीन गती-चालित फंडांपासून ते एचडीएफसी आणि आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल योजनांपर्यंत.
फ्लेक्सी-कॅप फंड मोठ्या, मध्यम आणि लहान-कॅप कंपन्यांमध्ये गतिमानपणे गुंतवणूक करण्यासाठी डिझाइन केलेले आहेत, जे फंड व्यवस्थापकांना बाजारातील परिस्थिती बदलत असताना धोरणे बदलण्याची लवचिकता देतात. सेबीच्या नियमांनुसार, या योजनांनी इक्विटीमध्ये किमान ६५% एक्सपोजर राखला पाहिजे परंतु जोखीम आणि परतावा यांच्यात संतुलन साधून मार्केट कॅपमध्ये विविधता आणण्यास मोकळे आहेत.
या अनुकूलतेमुळे अस्थिरतेच्या काळात या श्रेणीला चांगली कामगिरी करण्यास मदत झाली आहे. कोटक म्युच्युअल फंडच्या मते, फ्लेक्सी-कॅप फंड “सर्व बाजार भांडवलीकरणात” गुंतवणूक करतात, तर अॅक्सिस म्युच्युअल फंड अधोरेखित करतात की ते “संधी कुठे आहेत यावर अवलंबून मुक्तपणे वाटप करू शकतात.”
१-आठवडा आणि १-महिन्याच्या कालावधीत, केंद्रित आणि गती-आधारित धोरणे यादीत अव्वल स्थानावर आहेत. ओल्ड ब्रिज फोकस्ड फंड – डायरेक्ट प्लॅनने १-आठवड्याचा चार्ट १.२४% वाढीसह आघाडी घेतली, त्यानंतर बंधन फोकस्ड फंड आणि आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल बीएसई ५०० ईटीएफ एफओएफचा क्रमांक लागतो.
एका महिन्याभरात, तिन्ही शीर्ष कामगिरी करणाऱ्यांनी ३.५६% समान परतावा दिला, ज्याचे नेतृत्व मोतीलाल ओसवाल निफ्टी ५०० मोमेंटम ५० ईटीएफ, त्याचा इंडेक्स फंड समकक्ष आणि निप्पॉन इंडिया निफ्टी ५०० मोमेंटम ५० इंडेक्स फंड यांनी केले. हे निकाल बाजारातील आशावादाच्या अल्पकालीन उलथापालथी दरम्यान गुंतवणूकदारांचा गती आणि घटक-आधारित गुंतवणूकीकडे अलिकडेच झुकलेला कल अधोरेखित करतात.
३ महिन्यांच्या कालावधीत, आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल फ्लेक्सिकॅप फंड – डायरेक्ट प्लॅन ६.५६% परतावा देऊन अव्वल कामगिरी करणारा म्हणून उदयास आला, त्यानंतर निप्पॉन इंडिया आणि ग्रोव यांचे दोन कमी-अस्थिरता निर्देशांक फंड आले.
सहा महिन्यांत, विशेष योजनांनी चांगली कामगिरी केल्याने परतावा अधिक मजबूत झाला. आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल रिटायरमेंट फंड – प्युअर इक्विटी प्लॅन – डायरेक्ट प्लॅन १४.२६% सह आघाडीवर होता, त्यानंतर एलआयसीआय एमएफ फ्लेक्सी कॅप फंड आणि आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल फ्लेक्सिकॅप फंड यांचा क्रमांक लागतो, दोन्ही १३% पेक्षा जास्त. या ट्रेंडवरून असे दिसून येते की गुंतवणूकदारांनी मध्यम तेजीच्या काळात वैविध्यपूर्ण आणि बचावात्मक धोरणांना प्राधान्य दिले.
१ वर्षाच्या कालावधीत, आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल रिटायरमेंट फंड – प्युअर इक्विटी प्लॅनने १२.५७% सह पुन्हा यादीत अव्वल स्थान पटकावले, एसबीआय फोकस्ड फंड आणि हेलिओस फ्लेक्सी कॅप फंडला मागे टाकले.
३ वर्षांच्या आणि ५ वर्षांच्या वार्षिक परताव्याच्या दीर्घ क्षितिजांमध्ये – आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल आणि एचडीएफसी योजना त्यांच्या सातत्य आणि उत्कृष्ट चक्रवाढीसाठी उभ्या राहिल्या. आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल रिटायरमेंट फंड – प्युअर इक्विटी प्लॅनने तीन वर्षांत प्रभावी २६.८७% वार्षिक परतावा दिला, त्यानंतर इन्व्हेस्को इंडिया फोकस्ड फंड आणि आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल फोकस्ड इक्विटी फंड यांचा क्रमांक लागतो.
पाच वर्षांत, एचडीएफसी फोकस्ड फंड – डायरेक्ट प्लॅनने ३०.२६% वार्षिक परतावा देऊन लीडरबोर्डमध्ये अव्वल स्थान पटकावले, त्यानंतर एचडीएफसी फ्लेक्सी कॅप फंड (२९.४३%) आणि आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल रिटायरमेंट फंड (२९.३१%) यांचा क्रमांक लागतो.
अल्पकालीन विजेते मोठ्या प्रमाणात इंडेक्स-लिंक्ड किंवा मोमेंटम-आधारित फंड होते ज्यांचे परतावे माफक परंतु सातत्यपूर्ण होते, जे अल्पकालीन भावना-चालित रॅली प्रतिबिंबित करतात. मध्यम आणि दीर्घकालीन कामगिरी करणाऱ्यांवर विविध, सक्रियपणे व्यवस्थापित फंडांचे वर्चस्व होते ज्यांनी लवचिकता आणि शिस्तबद्ध वाटपाचा फायदा घेतला.
थोडक्यात, डेटा फ्लेक्सी-कॅप फंडांच्या “अष्टपैलू” स्वरूपाची पुष्टी करतो – बाजारातील परिस्थितीशी जुळवून घेण्यास, संतुलित करण्यास आणि कामगिरी करण्यास सक्षम. वाढ, स्थिरता आणि व्यावसायिक व्यवस्थापन यांचे मिश्रण करणारा एकल-श्रेणी उपाय शोधणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी, फ्लेक्सी-कॅप फंड २०२५ मध्ये सर्वात लवचिक इक्विटी पर्यायांपैकी एक आहेत.
